Vermogensbeheer begint bij de vraag wat uw vermogen voor u moet doen. Welk rendement is daarvoor nodig en welk risico past bij uw situatie? Uw persoonlijke doel vormt het uitgangspunt voor de inrichting en het beheer van uw portefeuille, met oog voor rendement, risico en rust.
Als onafhankelijk vermogensbeheerder begeleiden wij ondernemers, vermogende particulieren en families bij het zorgvuldig beheren van vrij belegbaar vermogen — met oog voor risico, continuïteit en persoonlijke omstandigheden.
Voor ondernemers en zelfstandig professionals die vermogen hebben opgebouwd in of vanuit hun onderneming en behoefte hebben aan structuur, overzicht en professioneel beheer naast hun bedrijf.
Voor particulieren die hun vermogen zorgvuldig willen laten beheren, met aandacht voor rust, spreiding, inkomen, fiscaliteit en de volgende fase van hun financiële leven.
Voor families die vermogen over meerdere personen of generaties in samenhang willen beheren, met duidelijke afspraken en zorgvuldige afstemming.
Herkent u zich niet precies in één categorie? In een kennismaking kijken we vooral naar uw situatie, doelstellingen en de mate waarin onze werkwijze past.
Ons werk is zorgvuldig vermogensbeheer binnen duidelijke kaders, met discipline en transparantie.
Goed vermogensbeheer begint met inzicht in wat uw vermogen voor u moet doen. Vanuit uw doelstellingen bepalen we welk rendement nodig is, welk risico daarbij past en hoe de portefeuille zorgvuldig kan worden ingericht en bewaakt.
We beginnen bij de vraag wat uw vermogen voor u moet doen. Daarbij kijken we naar uw doelstellingen, horizon, inkomensbehoefte en persoonlijke omstandigheden.
Vervolgens bepalen we welk rendement nodig is om die doelen te benaderen, en welk risico daarbij verantwoord past. Als een doel meer rendement vraagt, bespreken we ook eerlijk wat dat betekent voor de risico’s.
De portefeuille wordt ingericht binnen duidelijke afspraken. We bewaken of de gekozen verdeling nog past bij uw doel, de marktomstandigheden en uw gewenste rust.
U heeft direct contact met een vast aanspreekpunt. Keuzes worden toegelicht, ontwikkelingen besproken en rapportages blijven helder.
Vermogensbeheer staat zelden op zichzelf. Een portefeuille moet passen bij uw inkomensbehoefte, fiscale positie, vermogensstructuur en plannen voor later. Daarom kijken wij niet alleen naar beleggingen, maar naar de rol die uw vermogen in het geheel moet vervullen.
Daarbij kijken wij onder meer naar:
Waar nodig stemmen wij af met uw accountant, fiscalist of andere adviseurs. Zo blijft het beheer van uw vermogen onderdeel van één samenhangende lijn.
Een eerste gesprek is bedoeld om rustig te verkennen of onze werkwijze past bij uw situatie. We bespreken wat uw vermogen voor u moet doen, welk rendement daarvoor nodig kan zijn en welk risico daarbij verantwoord voelt.
Ook lichten wij toe hoe wij portefeuilles opbouwen, risico’s bewaken en contact onderhouden. Het gesprek is vrijblijvend en bedoeld om helderheid te krijgen, niet om direct beslissingen te nemen.
Bel ons via 0299 – 315 778 of stuur een e-mail naar info@effectencompagnie.nl
